एसबीआई पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण (Personal Loan) हाइलाइट
हाइलाइट | |
ब्याज़ दर | 9.60% प्रति वर्ष से शुरु |
लोन राशि | ₹ 20 लाख तक |
योग्यता के लिए न्यूनतम आय | ₹ 15000 प्रति माह |
योग्यता आयु | 21 वर्ष से लोन मैच्योरिटी पर 60 वर्ष तक |
लोन अवधि | 60 महीने तक |
एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन के प्रकार | एक्सप्रेस क्रेडिटएक्सप्रेस पॉवर एक्सप्रेस एलीट पेंशन लोन एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप क्लीन ओवरडॉफ्ट |
एसबीआई (SBI) कई तरह के पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण (Personal Loan) देता है जैसे, एक्सप्रेस क्रेडिट लोन,एसबीआई पेंशन लोन और एक्सप्रेस पावर और पूर्व-स्वीकृत पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण जो विभिन्न ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। एसबीआई (SBI) द्वारा पेश किए गए पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है जैसे कि व्यवसाय को बढ़ाने, कर्ज़ का भुगतान, विदेश घूमने, शादी, घर की मरम्मत कराने, मेडिकल एमरजेंसी आदि वर्तमान में एसबीआई (SBI) 9.60% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली ब्याज़ दरों के साथ 20 लाख रु. तक के पर्सनल लोन (Personal Loan) प्रदान करता है।
SBI पर्सनल लोन की विशेषताएं
लोन राशि: एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) के साथ विभिन्न व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए 20 लाख रु. तक की लोन
राशि प्रदान करता है
लोन योजनाएं: एसबीआई (SBI) ग्राहकों की विभिन्न श्रेणियों जैसे पेंशनरों, नौकरीपेशा और स्वरोज़गार के लिए विशेष लोन योजनाएं प्रदान करता है
आसान अवधि: यदि आप एसबीआई (SBI) के पर्सनल लोन (Personal Loan) का विकल्प चुनते हैं, तो आप इसे 6 महीने से 6 साल तक की आसान
अवधि में चुका सकते हैं
आसान आवेदन: आप आसानी से एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण (Personal Loan)के लिए आवेदन कर सकते हैं।इस प्रकिर्या
में ज़्यादा समय नहीं लगता है और ना ही ज़्यादा कागज़ी कार्यवाही की ज़रूरत होती है।
एसबीआई व्यक्तिगत ऋण/ पर्सनल लोन (Personal Loan) के प्रकार
पर्सनल लोन का प्रकार | ब्याज़ दर (प्रति वर्ष) |
एक्सप्रेस एलीट स्कीम पर्सनल लोन | 9.60%% से शुरु |
पेंशन लोन (प्री-एप्रूव्ड पेंशन लोन सहित) | 9.75%% से शुरु |
एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन | 10.60% से शुरु |
एक्सप्रेस पावर पर्सनल लोन | 10.70% से शुरु |
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप पर्सनल लोन | 11.50% से शुरु |
एक्सप्रेस क्रेडिट गैर-स्थायी कर्मचारी पर्सनल लोन | 12.60% से शुरु |
प्री-एप्रूव्ड पर्सनल लोन (PAPL) | 15.65% से शुरु |
क्लीन ओवरड्राफ्ट पर्सनल लोन | 10.85% से शुरु |
नोट: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, LoanInd का पार्टनर नहीं है, ऑफर केवल पार्टनर बैंक / NBFC की ओर से ही होंगे।
1. SBI एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (Personal Loan)
यदि आपके पास एसबीआई (SBI) के साथ सैलरी अकाउंट है, तो आप नकद राशि की आवश्यकताओं के लिए एसबीआई एक्सपे्रस क्रेडिट
पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं, जैसे कि मेडिकल इमरजेंसी, छुट्टी, शादी आदि। इस एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण की प्रमुख विशेषताएं निम्नलिखित हैं:
- एसबीआई सैलरी अकाउंट अनिवार्य है
- लोन राशि 25,000 रु. से लेकर 20 लाख रु. तक है
- लोन की अवधि 6 महीने से लेकर 60 महीने तक होती है
2. एसबीआई (SBI) एक्सप्रेस बंधन
एसबीआई एक्सप्रेस बंधन पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण (Personal Loan) उन लोगों के लिए है, जिनका एसबीआई (SBI) में सैलरी अकाउंट नहीं है। इस पर्सनल लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं निम्नलिखित हैं:
- विशेषरूप से रक्षा प्रतिष्ठानों / राज्य सरकारों / केंद्रीय सरकार, अर्ध सरकारी और कुछ अन्य टॉप रेटेड कंपनियों के नौकरीपेशा
कर्मचारियों के लिए - लोन लेने के लिए न्यूनतम ग्रॉस मासिक आय 50,000 रु. है
- अधिकतम EMI नेट मासिक आय का अनुपात 50% तक
- टर्म लोन और ओवरड्राफ्ट वेरिएंट में पेश किया गया, निम्नलिखित न्यूनतम और अधिकतम लोन राशि स्वीकृत हैं:
एक्सप्रेस बंधन लोन का प्रकार | लोन क्वांटम | |
लोन अवधि | न्यूनतम | 25,000 रु |
अधिकतम | 24 बार NMI अधिकतम 15 लाख रु | |
ओवरड्राफ्ट | न्यूनतम | 5 लाख रु |
अधिकतम | 24 बार NMI अधिकतम 15 लाख रु |
3.एसबीआई पेंशनरों के लिए पर्सनल लोन (Personal Loan)
भारतीय स्टेट बैंक निम्नलिखित सुविधाओं के साथ पेंशनर व्यक्तियों को पर्सनल लोन (Personal Loan) प्रदान करता है:
- केंद्र या राज्य सरकार के पेंशनरों, रक्षा पेंशनरों के साथ–साथ पारिवारिक पेंशनरों द्वारा भी एसबीआई (SBI) पेंशन अकाउंट का लाभ उठाया जा सकता है
- एसबीआई पेंशन लोन योजना के तहत स्वीकृत अधिकतम लोन राशि 14 लाख रु. है
- इस लोन के लिए योग्य होने के लिए पेंशनरों की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए
केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए इस एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) ब्योरा निम्नलिखित हैं:
लोन के लिए आवेदक की अधिकतम उम्र | अधिकतम लोन राशि (18 महीनों की पेंशन या रुपए) | भुगतान अवधि | लोन के पूरे भुगतान पर उम्र |
72 वर्ष से कम | 14 लाख | 60 महीनें | 77 वर्ष तक |
72 से 74 वर्ष | 12 लाख | 48 महीनें | 78 वर्ष तक |
74 से 76 वर्ष | 7.50 लाख | 24 महीनें | 78 वर्ष तक |
रक्षा पेंशनरों के लिए एसबीआई (SBI) पेंशन लोन सुविधाएँ निम्नलिखित हैं:
लोन के लिए आवेदक की अधिकतम उम्र | अधिकतम लोन राशि (36 महीनों की पेंशन या रुपए) | भुगतान अवधि | लोन के पूरे भुगतान पर उम्र |
56 वर्ष से कम | 14 लाख | 84 महीनें | 63 वर्ष तक |
56 से 72 वर्ष | 14 लाख | 60 महीनें | 77 वर्ष तक |
72 से 74 वर्ष | 12 लाख | 48 महीनें | 78 वर्ष तक |
74 से 76 वर्ष | 7.50 लाख | 24 महीनें | 78 वर्ष तक |
पारिवारिक पेंशनरों (रक्षा पेंशनरों सहित) के लिए, निम्न पेंशन लोन सुविधाएँ लागू होंगी:
लोन के लिए आवेदक की अधिकतम उम्र | अधिकतम लोन राशि (18 महीनों की पेंशन या रुपए) | भुगतान अवधि | लोन के पूरे भुगतान पर उम्र |
72 वर्ष से कम | 5 लाख | 60 महीनें | 77 वर्ष तक |
72 से 74 वर्ष | 4.50 लाख | 48 महीनें | 78 वर्ष तक |
74 से 76 वर्ष | 2.50 लाख | 24 महीनें | 78 वर्ष तक |
4.YONO ऐप पर नौकरीपेशा और पेंशनभोगियों के लिए प्री–एप्रूव्ड पर्सनल लोन (Personal Loan)
यदि आप एसबीआई (SBI) के साथ एक सैलरी या पेंशन अकाउंट रखते हैं, तो आप प्री–एप्रूव्ड पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए योग्य हो सकते हैं। आप एसबीआई YONO ऐप पर इस लोन के लिए अपनी योग्यता जान सकते हैं और ऐप के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। तत्काल लोन प्रोसेसिंग, न्यूनतम काग्रज़ी प्रक्रिया और कम प्रोसेसिंग शुल्क के साथ, एसबीआई (SBI) प्री–एप्रूव्ड लोन आवेदक के अकाउंट में तुरंत ट्रांसफर हो जाते हैं।
5.YONO पर प्री–अप्रूव्ड पर्सनल लोन (Personal Loan) नॉन–सैलरीड (PAPL)
यदि आपके पास पूर्वनिर्धारित सीमा से परे औसत मासिक शेष राशि के साथ एसबीआई (SBI) सेविंग बैंक अकाउंट है (अकाउंट प्रकार के अनुसार), तो आप 2 लाख रु. तक के प्री–एप्रूव्ड पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए योग्य हो सकते हैं। आप YONO ऐप पर इस लोन के लिए अपनी योग्यता जान सकते हैं और ऐप के माध्यम से कभी भी, कहीं भी इसका लाभ उठा सकते हैं।
एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) की ब्याज़ दरें
ग्राहकों की विभिन्न श्रेणियों के लिए एसबीआई (SBI) द्वारा दी जाने वाली विभिन्न पर्सनल लोन ब्याज़ दरें निम्नलिखित हैं
एक्सप्रेस क्रेडिट (PAXC- प्री-एप्रूव्ड एक्सप्रेस क्रेडिट सहित)
मुख्य रूप से एसबीआई (SBI) के सैलरी अकाउंट होल्डर को दी जाने वाली एक्सप्रेस क्रेडिट लोन की ब्याज़ दरें इस प्रकार हैं:
- रक्षा / पैरा-मिलिट्री / भारतीय तटरक्षक सैलरी पैकेज आवेदकों के लिए
i) टर्म लोन की सुविधा: इस मामले में, ब्याज़ केवल स्वीकृत कुल लोन राशि से लिया जाता है।
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 3.40% – 3.90% | 10.60% – 11.10% |
ii) ओवरड्राफ्ट सुविधा: इस मामले में, ब्याज़ केवल उधार ली गई राशि पर लिया जाता है, जो स्वीकृत लोन राशि से कम हो सकती है।
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 3.90% – 4.40% | 10.60% – 11.10% |
- अन्य आवेदकों के लिए:
टर्म लोन सुविधा: इस मामले में, ब्याज़ कैलकुलेशन पूरे लोन मूलधन पर की जाती है।
2 वर्ष MCLR | 2 साल का MCLR+ ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 3.40% – 5.40% | 10.60% – 12.60% |
ओवरड्राफ्ट सुविधा: ब्याज़ केवल उधार ली गई राशि पर लिया जाता है जो स्वीकृत लोन की वास्तविक राशि से कम हो सकती है।
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.95% | 3.90% – 6.40% | 11.85% – 14.35% |
एक्सप्रेस एलीट योजना
एसबीआई (SBI) सैलरी पैकेज अकाउंट होल्डर को निम्नलिखित एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) ब्याज़ दर मिलती है:
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 2.40% – 3.90% | 9.60% – 11.10% |
ग्राहकों के लिए जो एसबीआई (SBI) सैलरी पैकेज अकाउंट होल्डर का हिस्सा नहीं हैं, निम्नलिखित ब्याज़ दरें लागू हैं:
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 2.65% – 4.15% | 9.85% – 11.35% |
एक्सप्रेस क्रेडिट- गैर-स्थायी कर्मचारी (NPES)
केंद्र और राज्य सरकार के कर्मचारी, अर्ध–सरकार, केंद्रीय सार्वजनिक उपक्रम, राज्य सार्वजनिक उपक्रम, रक्षा कर्मी और राष्ट्रीय शैक्षणिक संस्थान के कर्मचारी निम्नलिखित ब्याज़ दरों पर एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) प्राप्त कर सकते हैं:
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 4.30% – 6.40% | 11.50% – 13.60% |
एसबीआई (SBI) एक्सप्रेस पर ब्याज़ दर सहकारी समितियों / संस्थानों के नौकरीपेशा कर्मचारियों के लिए पर्सनल लोन (Personal Loan), जो नियमित एक्सप्रेस क्रेडिट लोन योजना के तहत कवर नहीं किए गए हैं और अनरेटेड कॉर्पोरेट हैं:
2 वर्ष का MCLR | 2 साल का MCLR + ब्याज़ | बिना रिसेट के साथ प्रभावी ब्याज़ दर |
7.20% | 5.05% – 6.65% | 12.25% – 13.85% |
अन्य एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए ब्याज़ दरें
एसबीआई (SBI) से किसी अन्य प्रकार के पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए ग्राहकों के मामले में निम्नलिखित ब्याज़ दरें लागू होती हैं:
लोन का प्रकार | ब्याज़ दर |
एसबीआई पेंशन लोन (PAPNL यानी प्री–एप्रूव्ड पेंशन लोन सहित) | 9.75%-10.25% |
क्लीन ओवरड्राफ्ट | 15.65% |
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप | 10.70% |
प्री–एप्रूव्ड पर्सनल लोन (PAPL) | 12.60% |
नोट: एसबीआई (SBI) के साथ सैलरी अकाउंट रखने वाले मौजूदा ग्राहकों को ब्याज़ दर पर 25 BPS यानि 0.25% प्रति वर्ष की छूट मिलेगी।
SBI पर्सनल लोन: योग्यता शर्तें
वर्तमान में विभिन्न प्रकार के एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए योग्यता शर्तें निम्नलिखित हैं:
1. एसबीआई (SBI) एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (Personal Loan)
- आपके पास एसबीआई (SBI) के साथ सैलरी अकाउंट होना चाहिए
- आपको केंद्रीय / राज्य / अर्ध सरकारी संगठन / केंद्रीय या राज्य सरकार के सार्वजनिक उपक्रमों / राष्ट्रीय संस्थानों के शैक्षणिक संस्थानों / बैंक के साथ संबंध के बिना या चुने हुए कॉर्पोरेट कर्मचारी होने चाहिए
- आपकी न्यूनतम मासिक आय 15,000 रु. होनी चाहिए
- आपका EMI/ NMI अनुपात 50% से कम होना चाहिए
2. एसबीआई (SBI) एक्सप्रेस बंधन
- आपको एसबीआई (SBI) के साथ सैलरी अकाउंट नहीं होना चाहिए
- आपको केंद्र / राज्य सरकारों / रक्षा प्रतिष्ठानों, सार्वजनिक उपक्रमों, अर्ध सरकारी निकायों, चुने हुए कॉर्पोरेट, राष्ट्रीय शैक्षिक संस्थान का कर्मचारी होना चाहिए
- आपकी न्यूनतम मासिक आय 50,000 रु. होनी चाहिए
- आपका EMI/NMI अनुपात 50% तक होना चाहिए
3. एसबीआई (SBI) पेंशन लोन
निम्नलिखित आवेदकों की विभिन्न श्रेणियों के लिए एसबीआई (SBI) पेंशन लोन की प्रमुख विशेषताएं हैं:
केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनरों के लिए:
- आवेदक की उम्र 76 वर्ष से ज़्यादा नहीं होनी चाहिए।
- आवेदक का पेंशन अकाउंट लोन आवेदन से पहले और लोन लेने के बाद एसबीआई (SBI) में ही रहना चाहिए
- पेंशन देने वाली संस्था से लिखित में ये जमा करना होगा, कि लोन ख़त्म होने तक आवेदक का पेंशन अकाउंट एसबीआई (SBI) से किसी अन्य बैंक में ट्रांन्सफर नहीं किया जाएगा
4. रक्षा पेंशनरों के लिए:
- आवेदक को सशस्त्रा बालों में से होना चाहिए जैसे, नौसेना, सेना और वायु सेना, तटरक्षक बल, अर्धसैनिक बल (CRPF, CISF, BSF, ITBP, आदि), राष्ट्रीय राइफल्स और असम राइफल्स
- आवेदक का पेंशन अकाउंट एसबीआई (SBI) में होना चाहिए
- आवेदक की उम्र 76 वर्ष से कम होनी चाहिए
5. पारिवारिक पेंशनरों के लिए:
- पारिवारिक पेंशनरों में पेंशन प्राप्तकर्ता के परिवार के अधिकृत सदस्य होते हैं जो पेंशनभोगी की मृत्यु के बाद पेंशन प्राप्त करने के लिए योग्य होते हैं
- पारिवारिक पेंशनभोगी की अधिकतम आयु एसबीआई (SBI) पेंशन लोन के लिए योग्य होने के लिए 76 वर्ष होनी चाहिए
6. YONO ऐप पर नौकरीपेशा और पेंशनभोगियों के लिए प्री–एप्रूव्ड पर्सनल लोन (Personal Loan)
- एसबीआई (SBI) के पास आवेदक का सैलरी या पेंशन अकाउंट होना चाहिए
- जब आवेदक YONO में प्रवेश करता है तो प्री–एप्रूव्ड एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) ऑफर उपलब्ध होना चाहिए
7. YONO पर प्री–अप्रूव्ड पर्सनल लोन नॉन–सैलरीड (PAPL)
-
- आप के पास एसबीआई (SBI) रेगुलर डिपॉज़िट के साथ सेविंग अकाउंट होना चाहिए
- आपका मासिक शेष एक विशेष सीमा में होना चाहिए (लिमिट एसबीआई अकाउंट के प्रकार पर निर्भर करती है)
लोन आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज़
एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) लेने के लिए दस्तावेज़ आपके द्वारा चुने गए पर्सनल लोन श्रेणी के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालाँकि, दस्तावेज़ों की लिस्ट इस प्रकार है:
- पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड
- पता प्रमाण: राशन कार्ड, बैंक खाता विवरण, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल, प्रॉपर्टी खरीदने या बेचने का एग्रीमेंट (स्वामित्व संपत्तियों के लिए), आधार कार्ड
- आय प्रमाण: बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, सैलरी स्लिप, आईटीआर, फॉर्म 16
एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया आसान है और इसका तरीका निम्नलिखित हैं:
- जिन पर्सनल लोन (Personal Loan) ऑफर कके लिए आप योग्य हैं, उन्हें जानने के लिए ऑनलाइन आवेदन फॉर्म भरें
- लोन आवेदन मंज़ूरी के अवसरों के अनुसार पार्टनर बैंकों / एनबीएफसी के ऑफ़र की लिस्ट प्राप्त होंगी
- लिस्ट से अपनी सुविधा के अनुसार (एसबीआई, यदि उपलब्ध हो) का चयन करें या आगे की सहायता के लिए से संपर्क करें
- बैंकों / NBFC को अपका लोन आवेदन प्रोसेस करने के लिए कुछ अतिरिक्त जानकारी प्रदान करें
पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण वैरीफिकेशन प्रोसेस
- आपके द्वारा पर सभी आवश्यक फॉर्म भरने के बाद, आपका पर्सनल लोन (Personal Loan) आवेदन बैंक द्वारा प्रोसेस किया जाता है
- आपके भरे हुए ऑनलाइन आवेदन को आगे बढ़ाने के बाद, बैंक प्रतिनिधि आपको लोन दस्तावेज़ों के पिक–अप शेड्यूल करने के लिए एक वेरिफिकेशन कॉल करेगा
- एक बार जब आप सभी आवश्यक दस्तावेज़ जैसे KYC, आय प्रमाण, आदि दस्तावेज़ प्रदान करते हैं, तो बैंक उन्हें वैरिफाई करता हैं
- वेरिफिकेशन के बाद, आपको अंतिम लोन राशि, ब्याज़ दर और आपके पर्सनल लोन की अवधि की पुष्टि के साथ बैंक से एक और कॉल मिलता है
- एक बार जब बैंक आपकी तरफ से इस बात की पुष्टि कर देता है कि लोन की शर्तें स्वीकार्य हैं, तो लोन राशि ट्रांसफर कर देता है
एसबीआई पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस चेक करें
एक बार जब आपने एक एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए आवेदन किया होता है, तो एक आवेदन रिफरेन्स नंबर प्राप्त होती है और आपके लोन आवेदन का स्टेटस/ स्थिति को जानने के लिए निम्नलिखित प्रक्रिया होती है:
- एसबीआई (SBI) पर्सनल लोन (Personal Loan) एप्लिकेशन स्टेटस चेक पेज पर जाएं
- अपना लोन आवेदन रिफरेन्स नंबर दर्ज करें
- अपना मोबाइल नंबर ISD कोड के साथ दर्ज करें
- अपने पर्सनल लोन एप्लिकेशन की स्थिति देखने के लिए ‘track‘ पर क्लिक करें
फीस और अन्य शुल्क
भारतीय स्टेट बैंक के विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए फीस और शुल्क निम्नलिखित हैं:
1. एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (Personal Loan)
प्रोसेसिंग फीस | स्वीकृत लोन राशि का 1.50% (न्यूनतम 1,000 रु और अधिकतम 15,000 रु लागू टैक्स) |
पेनल ब्याज़ | डिफ़ॉल्ट की अवधि के लिए ओवरड्यू राशि पर लागू ब्याज़ दर के ऊपर और 2% प्रति माह का शुल्क लिया जाएगा |
पूर्व भुगतान शुल्क | लोन प्रिंसिपल प्रीपेड पर 3% यदि कोई अकाउंट उसी योजना के तहत प्राप्त नए लोन की आय से बंद है तो कोई पूर्व भुगतान / फोरक्लोज़र शुल्क नहीं |
2,एसबीआई (SBI) एक्सप्रेस बंधन *
प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 1% + लागू टैक्स |
* एक्सप्रेस क्रेडिट लोन के अनुसार अन्य सभी शुल्क
3.एसबीआई (SBI) पेंशन लोन *
प्रोसेसिंग फीस | परिवार पेंशनरों सहित अन्य सभी पेंशनरों के लिए लोन राशि + टैक्स का 0.50% |
पूर्व भुगतान शुल्क | प्रीपेड राशि पर 3% यदि कोई अकाउंट उसी योजना के तहत नए लोन अकाउंट की आय से बंद है, तो कोई पूर्व भुगतान / फोरक्लोज़र शुल्क नहीं। |
* एक्सप्रेस क्रेडिट लोन के अनुसार अन्य सभी शुल्क
एसबीआई (SBI) पोर्टल पर लॉग-इन कैसे करें
निम्नलिखित एसबीआई की इंटरनेट बैंकिंग प्रणाली में प्रवेश करने की प्रक्रिया है:
- एसबीआई (SBI) के इंटरनेट बैंकिंग पेज पर जाएं – onlinesbi.com
- अपना यूज़रनेम और पासवर्ड दर्ज करें
- या तो इमेज कैप्चा या ऑडियो कैप्चा दर्ज करें
- ‘login’ पर क्लिक करें
एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) स्टेटमेंट
भारतीय स्टेट बैंक के पास मौजूदा पर्सनल लोन (Personal Loan) वाले लोगों के पास अपने ऑनलाइन बैंकिंग अकाउंट में लॉग-इन करके अपने लोन स्टेटमेंट को जानने का विकल्प है। वैकल्पिक रूप से,आप पास की एसबीआई (SBI) शाखा में व्यक्तिगत रूप से जाकर अपने पर्सनल लोन स्टेटमेंट की एक कॉपी प्राप्त कर सकते हैं।
EMI कैलकुलेशन
निम्नलिखित विभिन्न लोन मूल राशि, ब्याज़ दरों और लोन की अवधि के लिए पर्सनल लोन (Personal Loan) EMI कैलकुलेशन का एक उदाहरण है:
लोन मूलधन @ ब्याज़ | अवधि | ||||
1 साल | 2 साल | 3 साल | 4 साल | 5 साल | |
5 लाख @ 10.50% | ₹ 44,074 | ₹ 23,188 | ₹ 16,251 | ₹ 12,801 | ₹ 10,746 |
10 लाख @ 11% | ₹ 88,381 | ₹ 44,607 | ₹ 32,738 | ₹ 25,845 | ₹ 21,742 |
15 लाख @ 11.25% | ₹ 1,32,747 | ₹ 70,085 | ₹ 49,285 | ₹ 38,950 | ₹ 32,800 |
20 लाख @ 11.5% | ₹ 1,77,230 | ₹ 93,680 | ₹ 65,952 | ₹ 52,178 | ₹ 43,985 |
एसबीआई (SBI) बैंक पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण की अन्य बैंको से तुलना
भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन (Personal Loan) की अन्य बैंको के लोन से तुलना की प्रमुख विशेषताएँ नीचे दी गी हैं।
बैंक/ NBFC | भारतीय स्टेट बैंक | HDFC बैंक | सिटी बैंक | ऐक्सिस बैंक | ICICI बैंक | बजाज फिनसर्व |
ब्याज़ दर | 9.60% से शुरु | 11.25% से 21.50% | 10.50% से शुरु | 12% से 24% | 11.50% से 19.25 | 12.99% से शुरु |
अवधि | 6 से 60 महीने | 12 से 60 महीने | 12 से 60 महीने | 12 से 60 महीने | 12 से 60 महीने | 12 से 60 महीने |
लोन राशि | अधिकतम ₹ 20 लाख | अधिकतम ₹ 40 लाख | अधिकतम ₹ 30 लाख | न्यूनतम ₹ 50,000 / अधिकतम ₹ 15 लाख | अधिकतम ₹ 20 लाख | अधिकतम ₹ 25 लाख |
प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 1.50% तक | लोन राशि का 2.50% तक | लोन राशि का 3% तक | लोन राशि + GST का 2% | 2.25% तक लोन राशि + GST | लोन राशि का 3.99% तक |
एसबीआई (SBI) कस्टमर केयर
एसबीआई पर्सनल लोन (Personal Loan) के ग्राहक विभिन्न ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीकों से बैंक से संपर्क कर सकते हैं:
- एसबीआई (SBI) कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर 1800-425-3800 और 1800-11-2211 हैं
- आप ग्राहक सेवा तक भी पहुँच सकते हैं। 080-26599990 पर कॉल करके ( शुल्क लागू)
- आप 8008202020 पर ‘UNHAPPY’ SMS कर सकते हैं
- आप ऑनलाइन ग्राहक शिकायत फार्म भी भर सकते हैं और जमा कर सकते है
- आप contactcentre@sbi.co.in पर अपने अनुरोध / शिकायत की जानकारी देते हुए एक ईमेल भेज सकते हैं
- अंत में आपके पास की एसबीआई (SBI) की शाखा में जाने का भी विकल्प है
पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करने के लाभ
पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए आवेदन करने के कुछ प्रमुख लाभ निम्नलिखित हैं:
एक प्लेटफ़ॉर्म: Website के साथ आप एक ही प्लेटफ़ॉर्म पर कई बैंक वेबसाइटों या शाखाओं पर जाने की आवश्यकता को समाप्त करते हुए कई संभावित बैंको के पर्सनल लोन (Personal Loan) ऑफ़र तक पहुंच सकते हैं।
24 x 7 एक्सेसिबिलिटी: बैंक शाखाओं के विपरीत, जिन्होंने काम के घंटे तय किए हैं, प्लेटफ़ॉर्म पर कभी भी, कहीं भी आसानी से पहुँचा जा सकता है। इसलिए, आप अपने घर या कार्यालय के आराम से पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए आवेदन कर सकते हैं।
तुरंत EMI जाने: पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए आवेदन करने से पहले, आप उस EMI जान सकते हैं जिसका आप अवधि के दौरान भुगतान कर रहे हैं। इस तरह, आप केवल वह राशि उधार लेंगे जो आप आसानी से चुका सकते हैं
नि: शुल्क: आपको लोन के लिए आवेदन करते समय कोई भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है। हमारी सेवा आपके लिए पूरी तरह से निःशुल्क है और हमेशा रहेगी।